Стало відомо, як тепер українців будуть обслуговувати в банках

Як передає Politeka.net, про це йдеться у новій постанові НБУ.

Так, державний регулятор дозволив українським банкам не обслуговувати підозрілих і нетерплячих клієнтів.

приватбанк

Дозвіл застосовувати ризик-підхід в обслуговуванні клієнтів банки отримали після того, як в Україні набули чинності нові вимоги законодавства з питань фінмоніторингу.

Популярні новини зараз

"Йому хочеться вогню": Корольова ошелешила одкровенням після скандальної зради Тарзана

Масштабне урізання субсидій і пільг, Кабмін добив розпорядженням: кого залишили без грошей

Гарік Харламов переживає через свою "пишногруду наречену" Кошкіну: "Ми з нею..."

Екстрена госпіталізація Кіркорова: сумний співак в майці та шортах вразив заявою

Показати ще

Регулятор в особі Національного банку визначив цілий список індикаторів підозрілості фінансових операцій, які стосуються діяльності чи поведінки клієнта:

– не може зрозуміло пояснити, в чому полягає його характер діяльності;

– відмова в наданні інформації, потрібної для належної перевірки, або надання неповної або сумнівної інформації, яку важко перевірити;

– неможливо зв'язатися з клієнтом по наданому ним адресою або номером телефону та електронною поштою (особливо в короткі терміни після надання такої контактної інформації);

– клієнт має велику кількість рахунків або платіжних карток без потреби;

– клієнт нервує без видимих причин або проявляє нетипова поведінка;

– клієнт демонструє незвичайну зацікавленість вимог законодавства у сфері фінмоніторингу та внутрішньої системи фінмоніторингу банку;

– клієнт скасовує проведення запланованої фінансової операції після того, як у нього запросили відповідні підтвердні документи чи роз'яснення;

– клієнт наполягає на терміновості проведення фінансової операції, демонструючи нервова поведінка без очевидних на те підстав;

– клієнт пропонує гроші, подарунки або інший вид подяки працівнику банку за проведення фінансової операції незвичайним або підозрілим способом;

– рахунками декількох клієнтів, між якими немає логічно пояснюваних взаємозв'язків, управляє один і той же клієнт;

– подаючи заявку на отримання платіжної картки поштою, клієнт зазначає адресу, яку банк не може встановити;

– клієнт вимогливо і постійно наполягає на обслуговуванні лише у певного працівника банку.

пенсіонер, пенсії, банк

Більш того, банк може блокувати підозрілі перекази на суму від 149 тисяч гривень, якщо не буде вказано джерело походження коштів, пише UBR.

Зазначається, що перевірка/документальне підтвердження вимагається тільки в разі, якщо операції не відповідають даним банку про фінансову спроможність клієнта або профілем клієнта (незвичайні або підозрілі для клієнта перекази).

Рахунки клієнтів можуть і зовсім заблокувати, якщо було розпочато розслідування за походженням коштів. Щоб встановити джерело походження грошей, у клієнта можуть вимагати такі документи: декларація, довідка про зарплату, договору продажу майна, дарування, позики (нотаріально завірені) і т. п.

Але в НБУ попереджають, що звичайні операції громадян на невеликі суми не є об'єктом фінансового моніторингу.

Нагадаємо, масштабний збій у терміналах Приватбанку, гроші зникли: "Через 14 днів...".

Як повідомляла Politeka, банки оголосили українцям нові жорсткі правила, що потрібно знати: "гроші не можна зняти без...".

Також Politeka писала, чт блокування грошових компенсацій українцям, ПриватБанк зробив заяву